事業利益と役員報酬の設定を入力するだけで、個人事業のままの税負担と法人化した場合の差を概算します。まずは実際に動かしてみてください。——そしてこのツール自体、プログラミング未経験の士業・経営者が自分で作れることをご存知ですか。
「比較を見る」で、個人事業のままと法人化した場合の税負担を概算比較します（社会保険料は含まない簡易試算です）。
マーケティングに詳しくなくても大丈夫です。「作れる」だけで終わらせず、集客とお客さんづくりにどうつながるのか——具体的なアイデアで説明します。
「法人化 シミュレーション」「法人成り 目安」と検索する個人事業主は、まさに顧問税理士を探し始める直前の層です。このページが受け皿になれば、広告費ゼロで見込み客が毎日訪れます。
概算結果の後に「社会保険料込みの詳細試算は無料相談で」と添えるだけ。簡易試算で興味を持った人が、面談予約という次の一歩を踏みやすくなります。
初回面談でお客様の利益を入力し、その場で差額を提示。「顧問料を払ってもこれだけ残ります」が数字で言えると、顧問契約のクロージングが自然になります。
ツールを通ってきた相談者は、利益水準や論点を自分で把握済みです。初回面談の説明コストが下がり、単価の高い相談に時間を使えるようになります。
「法人化の境目がわかるツール」はセミナー集客やLINE登録特典と相性抜群です。試算→登録→セミナー→個別相談という階段を、無理なく設計できます。
士業サイトの多くは実績と挨拶文だけです。自作の試算ツールがあるだけで「この事務所はITにも強い」という印象になり、若い経営者層に選ばれやすくなります。
ツールを“作る”ところから、こうして“集客・売上につなげる”ところまで——その一連の流れを、Claude Commit Club で学べます。
「そろそろ法人化すべき？」という相談は、感覚ではなく個人の税負担・法人化後の税負担・その差額の3つの数字で考えます。
ポイントは、利益がいくらを超えたあたりから法人化が有利になるかという「境目」を知ること。この境目は利益水準と報酬の設定で決まります。
上のシミュレーターの初期設定は、法人化の相談が最も多い利益水準です。実際に「比較を見る」を押すと、以下と同じ数字が出ます。
条件：年間の事業利益800万円 ／ 法人化後は役員報酬500万円に設定（概算実効税率・社会保険料は含まず）
| 個人事業のままの税負担（概算26%） | 約 208万円 |
|---|---|
| 法人化後：役員報酬500万円側の税 | 約 70万円 |
| 法人化後：法人利益300万円側の税＋均等割 | 約 79万円 |
| 法人化後の合計 | 約 149万円 |
| 節税の目安（年間） | 約 59万円 |
同じ800万円の利益でも、報酬と法人利益に分けるだけで年間約59万円の差が出る試算です。10年なら約590万円——法人設立の費用（20〜30万円程度）や税理士顧問料を払っても十分に元が取れる水準です。ただし繰り返しになりますが、社会保険料の負担増はこの試算に含まれていません。実際の意思決定では必ず社保込みで比較します。
「事業利益」を500万円に下げて再計算すると、節税額がぐっと小さくなることが分かります。法人化には“早すぎる”があるのです。自分の利益水準で境目を確かめられるのが、シミュレーターの価値です。
税金の比較はあくまで入口です。実際の法人化判断では、次の点も確認しておきましょう。
法人化すると健康保険・厚生年金への加入が必須になり、会社と個人の合計で報酬の約30%の負担が生じます。節税額より社保の増加が大きい「逆転」もあり得るため、ここを飛ばした判断は危険です。
たまたま当たった年の利益で法人化すると、翌年から法人維持コスト（均等割・税理士費用・社保）だけが残ります。利益600〜800万円が2年続いたあたりが、検討を始める現実的なラインです。
法人化により消費税の免税期間を活用できる場合がありますが、インボイス制度以降は取引先との関係で課税事業者を選ばざるを得ないケースも増えました。税負担は所得税だけでなく消費税もセットで見る必要があります。
一般に、継続的な利益が600〜800万円を超えたあたりから法人化のメリットが出やすいと言われます。ただし社会保険料・事業の性質・将来の投資計画で境目は動くため、この水準に近づいたら専門家と詳細試算するのがおすすめです。
入っていません。概算の実効税率で比べる簡易試算です。法人化すると社会保険（健康保険・厚生年金）への加入が必須になり、その負担が節税額を上回るケースもあります。実際の判断は必ず社保込みの詳細試算で行ってください。
「生活に必要な額」「社保・税金のバランス」「法人に残す利益」の3点で決めます。期首に決めた報酬は原則1年間変更できないため、利益予測とセットで設計する必要があります。ここが法人化の設計で最も専門性が出る部分です。
社会保険料の負担、赤字でもかかる均等割、経理・申告の事務負担増、交際費の損金制限などです。また一度法人化すると個人に戻す（解散）にも費用がかかります。メリットとの差し引きで判断しましょう。
作れます。AI開発ツール（Claude Code）を使えば、事務所の考え方に沿った試算ツールを、プログラミング未経験でも作れます。いま表示しているこのページ自体が、その一例です。詳しくは下の「このツールを自分で作るには」をご覧ください。
特別なプログラミングは、していません。「作りたいもの」を言葉で伝えるだけ。あとはAI（Claude Code）が、画面も計算も組み立ててくれます。
「個人事業と法人の税負担を比較するツールを作って」——やりたいことを、普段の言葉で伝えます。
「役員報酬を入力式に」「社保抜きの簡易版と明記して」。会話しながら、事務所の実務に合う形に近づけます。
完成したツールは、事務所サイトにそのまま設置。いま触れているこのページが、まさにその成果物です。
Claude Commit Club は、経営者が自らの手でAIツールを生み出すための実践コミュニティ。立ち上げから運用まで、伴走します。
Claude Commit Club を見る※ 本ページの試算は、概算の実効税率にもとづく簡易比較であり、実際の税額を示すものではありません。社会保険料・各種控除・自治体による税率差・消費税は考慮していません。法人化のご判断は、必ず税理士等の専門家による詳細な試算のうえで行ってください。